银行转账超10万将被严查?央行辟谣!真相原来是这样!
2020-11-24 00:45:01
7月初的时候,央行的一个大额现金试点管理文件,引起了众多人士的关注。文件中规定,7月1日起,河北省全面开展大额现金管理试点工作。
不少消息将此解读为:转账超10万将被严查。更有甚至说,以后给家转账超10万也不行了。甚至,引起一些人群恐慌。
针对这个事儿,央行有了最新回应:网传信息中“转账超10万将被严查”系无中生有,明显与大额现金试点政策不符。
回应中表示:
大额现金管理是我国借鉴国际经验,为补齐相关领域监管短板,提高现金服务水平和效率而采取的管理措施。目的是保障合理现金需求,抑制不合理需求,遏制利用大额现金进行违法犯罪。
央行出来辟谣,对于普通民众来说,算是吃了一颗定心丸,对于普通人根本没有什么实质性影响,大家不要过度揣摩这个文件的用意了。
另外,在这里也简单说一下央行的这个试点文件:
1、试点文件的总体安排:
2、试点的主要内容:
这里需要说明一下,的确有对私转账10万管理的说辞。但是,按规定正常的转账操作不会有什么影响。
虽然文件对于普通大众没什么大的影响,但是某些公司的违规公转私等行为可是得小心了。结合2017年7月1日实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,企业有以下9种行为,则要格外注意了:
作为财务人,也有必须要知晓9类交易,并尽可能地给企业规避这方面的风险。
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