“蚂蚁搬家”分拆逃汇 要吃罚单还要进央行征信

来源：上海证券报

外汇局昨日通报15起外汇违规案例，与以往只公布处罚结果不同，此次公布的案例中，还透露了企业及个人处罚信息纳入人民银行征信系统的情况，同时个人还被实施“关注名单”管理。

个人非法买卖外汇、“蚂蚁搬家”式分拆逃汇，不仅要领大额罚单，还要纳入中国人民银行征信系统，影响信用记录。

外汇局昨日通报了15起外汇违规案例，涉案主体包括4家银行、4家公司和7位个人。上证报记者注意到，与以往只公布处罚结果所不同的是，此次公布的案例中，还透露了企业及个人处罚信息纳入人民银行征信系统的情况，同时个人还被实施“关注名单”管理。

记者从相关渠道核实，上述外汇违规处罚信息纳入征信系统，属于首次正式对外公布。据了解，企业外汇违规信息此前已纳入征信系统，而个人外汇违规信息正在办理纳入。

外汇局公布的信息显示，2014年10月至2015年11月，稷山县康盛达蜜饯食品有限公司货物出口未收汇，金额合计466.47万美元。该行为违反《外汇管理条例》第十二条、《货物贸易外汇管理指引》第十四条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款208.59万元人民币。处罚信息纳入人民银行征信系统。

在个人外汇违规案例中，2015年5月至2016年4月，广东籍杨某通过地下钱庄多次非法购买美元，违规金额合计453.07万元人民币。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条、《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款31.71万元人民币。

另一个个人案例则显示，2017年11月至2018年4月，吉林籍隋某为实现非法向境外转移资产目的，利用173名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计1205.65万加元。该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款300.9万元人民币。

上述两案中的涉案个人，均被实施“关注名单”管理，并纳入人民银行征信系统。

个人违规信息一旦被纳入征信系统，则会影响到他（她）的个人信用报告。个人信用报告一般被称为“经济身份证”，不但记录了信贷信息，还收录了公共记录，包括最近五年内的欠税记录、民事判决记录、强制执行记录、行政处罚记录及电信欠费记录等。

如果个人信用记录不好，他（她）在申请银行贷款时，就可能会遇到贷款利率上浮、期限缩短、金额降低甚至被银行直接拒绝的尴尬。