蚂蚁集团回复科创板审核“21问” 马云为公司实控人

读创/深圳商报记者 钟国斌9月7日晚，上交所披露了蚂蚁集团首轮问询回复，一共6大类21个问题。而完成这份197页的答卷，蚂蚁集团仅用了6个工作日。蚂蚁集团在回复中明确，公司实控人是马云。8月25日晚间，上交所受理蚂蚁科技集团股份有限公司（简称“蚂蚁集团”）科创板上市申请，中金公司、中信建投为公司联合保荐机构。同日，蚂蚁集团向香港联交所递交A1招股申请文件（A1 Application Proof）。8月30日，蚂蚁集团就进入“已问询”状态。根据9月7日晚公布的问询函回复，蚂蚁集团共被问及6大类21个问题，涵盖发行人股权结构及董监高基本情况、发行人业务、公司治理与独立性、财务会计信息与管理层分析、重大事项提示和风险因素等。首先被上交所关注的是公司股权结构及董监高基本情况，控制权稳定与否、以及与阿里巴巴之集团间是否受同一实际控制人控制、公司实际控制人的认定是否符合相关规定等问题，被要求披露和说明。对于以上相关问题，蚂蚁集团在问询回复中披露了《杭州云铂章程》所涉及的相关具体内容，并表明：基于上述安排，马云能够实际支配杭州云铂股东会与行使蚂蚁集团股东权利相关事项的表决结果，并通过杭州云铂控制的杭州君瀚及杭州君澳间接控制发行人50.5177%的股份，为发行人的实际控制人。根据相关章程及协议，在杭州云铂股东会相关决议事项上，井贤栋、胡晓明及蒋芳为马云的一致行动人。蚂蚁集团在问询回复中表示：发行人与阿里巴巴集团并非受同一实际控制人控制。在业务模式的相关问询中，“数字金融科技平台业务收入”的问题被首先问及。蚂蚁集团表示，公司向金融机构合作伙伴提供数字金融技术支持、客户触达及风险管理方案，助力金融机构有效触达更广泛的客群，并提供包括消费信贷、小微经营者信贷、理财及保险在内的各类服务。公司提供的服务包括微贷科技平台、理财科技平台、保险科技平台。金融机构合作伙伴包括商业银行、基金管理公司、保险公司、信托公司、证券公司及其他持牌金融机构。公司直接或间接地基于公司的平台促成金融机构合作伙伴的业务规模，主要以技术服务费的形式取得收入。公司称，蚂蚁集团的数字金融科技业务定位于金融科技开放平台，致力于通过科技创新，联合广大金融机构服务极其广阔的大众消费者和小微企业，推动个性化、场景化和智能化的数字普惠金融服务的发展。在此过程中，公司需要通过持有金融牌照的控股子公司更好地推动数字金融科技平台的产品及服务的不断创新及发展。问询函中，蚂蚁集团还表示，与微信支付存在一定差异，不具有可比性。另外，“数据共享协议与数据安全”内容也被重点问及。对此，蚂蚁回复中表示：公司的数据平台和数据存储均是独立部署。公司和阿里巴巴集团各自具备独立的计算能力，双方各自采集的数据均各自独立存储，不存在共用的混合数据池。蚂蚁集团此次拟在A股和H股发行的新股数量合计不低于发行后总股本的10%，发行后总股本不低于300.3897亿股（绿鞋前），意味着将发行不低于30亿股新股。本次A股发行可引入绿鞋机制，超额配售权最高不超过15%。