黑暗！88个国家100多家新闻机构合作揭露全球银行2 100份机密文件

本周，BuzzFeed News 向全世界介绍了 FinCEN 文件的层层大揭秘，这是一项基于 BuzzFeed News 与国际调查记者同盟共享的数千份政府文件的调查。这项调查覆盖各大洲，涉及88个国家的100多家新闻机构。随着这些文章的发布，数以百万计的读者对其进行了探讨，美国当选官员也呼吁进行改革。以下是调查发现的一些情况:

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世界各地的大银行批准并且参与协助了价值数万亿美元的可疑交易，尽管它们自己的员工警告说，这些交易可能与犯罪有关。恐怖网络、贩毒集团、有组织犯罪集团和贪婪的盗贼统治者都从中受益，他们利用美国的金融体系中的漏洞洗刷他们的非法利润。这些银行及其股东都从这些活动中获取了巨额财富，而这些资金转移的行为则帮助那些臭名昭著的人物在全球播下苦难。

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美国政府通过银行提交的“可疑活动报告”早就得知这些交易。这些报告旨在帮助政府部门打击洗钱组织，但专家说，该系统存在一个关键的漏洞: 银行被要求向财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)提交警报，但不能阻止可疑活动或停止为影子客户提供服务。消息来源告诉 BuzzFeed 新闻，这些报告中的绝大多数，也被称为 SARs，从来没有被FinCEN读过，更不用说调查了。

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银行有时甚至不能采取基本措施来根除金融犯罪，比如确定他们实际转移的资金是属于谁的。但是，检察官们并没有大力打击这类行为，而是陷入腐败参与了一系列私下交易，然后做做样子对银行处以罚款，罚款金额仅相当于银行年度利润的一小部分，并给予银行第二次机会去清理内部的不正当行为。我们的报告显示，尽管他们经常会发表强硬言论，但这些对犯罪者的暂缓起诉协议是没有效力的。通常，银行无法在规定的时间内解决问题ーー并且检察官威胁犯罪者的后果永远不会发生。

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欧洲最大的银行汇丰银行在成为毒品贩子和洗钱组织的主要金融渠道之后，汇丰获得了第二次改过自新的机会。但即使有联邦监管机构、法官和检察官提供监督，汇丰银行仍继续从它认为可疑的客户那里继续获利。

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经调查发现，早在镜像交易成为德意志银行的国际丑闻之前，那里的高管就已被警告该行有被犯罪分子利用的风险。镜像交易是德意志银行历史中最大的洗钱交易事件之一。在渣打银行，尽管举报者挺身而出并向美国政府提出警告，但是这些可疑的客户继续使用该银行的服务，检察官认定渣打银行允许继续为伊朗客户进行非法交易。

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银行洗钱的问题不仅仅局限于一家银行或一个国家。FinCEN 文件的调查内容中还记录了摩根大通、纽约梅隆银行、汇丰银行、渣打银行和德意志银行在被指出行为不当后，继续为嫌疑犯转移资金。

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在全球四处流通的大量可疑资金，如涓涓细流般流入每个国家和无数行业，触及从体育、房地产到日常消费品等熟悉的产品和公司。这些黑钱是如此分散，如此不规范，以至于很难将地下经济与人们所认为的合法经济区分开来。

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根据文件中的记录显示，本文中所描述的问题已经在世界上存在了几十年。这些问题不容易解决，而且需要有强大的各方力量联合起来维持现状。许多专家表示，起诉银行高管——直到不久前，这一直是美国的政策——将是朝着正确方向迈出的一大步。FinCEN 文件已经开始成为一股激励的力量，因为美国和英国的立法者、倡导者和专家抓住这个变革的机会，考虑各种各样的改革。