支行三月现金投放分析调研报告

支行三月现金投放分析调研报告

我行三月现金月日均库存限额192万元，比上月限额减少106万元；现金投放计划2657万元，比上月減少1043万元，现金投放呈下降趋势，主要是上月受春节的节前影响，本月现金陆续呈回拢状态。现就有关问题分析如下：

一、在控制现金投放方面

1、全面提升银行服务层次，降低支付性现金需求。全面深入了解不同客户群体的各种结算业务需求，积极探索差别化、个性化服务手段，满足不同存款人的结算需要，主动联系有现金回笼潜力的企业，协助企业及时把可营运生息的资金收笼入行。同时要进一步加大支付结算办法的宣传力度，让客户熟悉各种支付结算办法，并让客户切实感受到转账结算的优越性。其次，基层行要认真执行结算纪律，恪守信用，严格遵守支付结算办法的相关规定，确保客户能及时、准确地汇划资金，提高客户资金使用效益，从而有效拓展转账结算发展空间。再次，不断创新服务内容和服务手段，大力拓展各种代收代付业务。

2、严格执行现金管理法律、法规，遏制违规性现金需求。

要充分认识现金管理的重要性，要牢固树立“成本核算”观念，大力开办转账结算业务，增加结算手续费收入。自觉地严格执行现金管理的相关法规、各种现金支付管理办法等。同时要加强账户现金支取管理，对各种结算账户违规超范围支取现金要及时予以制止。对大额和可疑支付交易报告等相关管理办法进行办理，规避和化解现金金融风险。

3、采用经济手段控制开户单位大量使用现金。采用经济手段控制开户单位大量使用现金，对大额现金存取实行三级审批制度，不致有效地控制现金风险，还起到相互监督的作用，尽可能想办法调节现金存取的`有效方式，借以引导开户单位使用转账结算，减少对现金的需求量。

通过实施上述的几点措施，我行本月的现金投放额度相对保持在额度内。本月提现大额现金的结算帐户与上月有所不同：钟XX100万元，胡XX60万元，秦XX80万元等；对公帐户XX公司80万元，XX有限公司130万元，XX公司200万元，X记公司60万元，X力公司65万元等。

二、下月资金预测方面：

四月份相对资金回笼较多，大部分客戶都使用转帐形式运作，本月资金应该会较充足，不会有什么大的不良反应。估计四月我支行现金投放额度为3200万元左右，月日均库存控制在230万元以内使用。

商业银行XX支行

20__年4月1日